Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody’s, Türkiye’nin kredi notunu 2 kademe artırarak “B3″ten “B1″e yükseltirken, kredi notu görünümünü “pozitif” olarak korudu.

Moody’s’ten yapılan açıklamada, kredi notunun B1’e yükseltilmesinin temel itici gücünün yönetimdeki gelişmeler, özellikle ortodoks para politikasına kararlı ve giderek daha iyi yerleşen geri dönüş olduğu belirtildi.

MOODY’S GERİDE KALMIŞTI

AA Finans analisti ve ekonomist Haluk Bürümcekçi, AA muhabirine yaptığı değerlendirmede, “Moody’s diğer kredi derecelendirme kuruluşlarından çok geride kalmıştı, aradaki farkın kapanması için acele etmeliydi.” dedi.

Bürümcekçi, şu anda hepsinin Türkiye için aynı yerde ve pozitif görünümde olduğunu bundan sonraki ilk kararlarının da birer kademe not artışı olacağı öngörüsünde bulundu.

ASH: NADİREN GÖRÜLEN BİR ŞEY

Bluebay Varlık Yönetimi Gelişen Piyasalar Kıdemli Stratejisti Timothy Ash de 2 kademe not artırımının nadiren görüldüğüne dikkati çekti.

Bu kararın Moody’s’in Türkiye’nin kredi notu konusunda Standard & Poor’s’un (S&P) ve Fitch Ratings’in ne kadar gerisinde olduğunu ve onlara yetişmesi gerektiğini ortaya koyduğunu belirten Ash, Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’in reformlarının etkisini gösterdiğini söyledi.

Ash, “Türkiye’nin kredi notunun 2 kademeli yükseltilmesi ve olumlu görünüm, daha fazlasının geleceğini gösteriyor.” diye konuştu.

“NOT ARTIŞININ 2 KADEME OLMASI BİRAZ SÜRPRİZ BİR GELİŞME”

İstanbul Topkapı Üniversitesi Rektör Yardımcısı Prof. Dr. Erhan Aslanoğlu ise kararın önemli ve olumlu bir gelişme olduğunu ifade etti.

Not artışının 2 kademe birden yükseltilmesinin ve bunun ilk kez olmasının da bundan sonraki döneme ilişkin olumlu seyrin beklentisinin bir yansıması gibi gözüktüğünü belirten Aslanoğlu, bu açıdan not artışının sürpriz olmadığını ancak 2 kademe olmasının biraz sürpriz bir gelişme olduğunu dile getirdi.

Aslanoğlu, şunları kaydetti:

“Ama bu nottaki diğer ülkelere baktığımızda Türkiye’nin normal koşullarda çok çok daha iyi yerlerde olmasını beklediğimiz de kesin. Önümüzdeki süreçte yatırım yapılabilir kategoriye gitmek için bu sürecin devamlılığı ve reform tarafının özellikle güçlü bir şekilde ilerlemesi gerekiyor. Unutmayalım bir yıl gibi bir süre sonra böyle bir artırım geldi. Bir yılda para politikası olsun, birtakım gri listeden çıkmak olsun, maliye politikası olsun, birçok adımlar atılmaya çalışıldı ve bu çok zorlu bir süreç. Makro dengelerin korunması, bu notların da sürdürülebilirliği açısından son derece önemli. Umarım bu süreç gelir dağılımı etkileri de minimize edilerek ve sürdürülebilir bir şekilde devam ettirilebilir. O zaman yeni not artışları da gelecektir.”

FİTCH’TEN DE İKİ KADEME ARTIŞ BEKLENİYOR

Pariterium Danışmanlık Kurucusu Dr. İsmet Demirkol da “Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankasının ortodoks para politikasına devam etmesi, özellikle dış finansal kırılganlıklara karşı yapılan mali desteklerin devamı, TL’nin daha değerli kılınabilmesi açısından enflasyonla mücadelede olumlu göstergelerin devam etmesi not artışının 2 kademe olarak devam etmesinde katkı sağladı.” dedi.

Moodys’in bu kararının Türkiye’nin 5 yıllık kredi risk priminin (CDS) gerilemesine katkı sağlayacağı öngörüsünde bulunan Demirkol, S&P ve Fitch Ratings’in de Türkiye’nin kredi notunu 2 kademe artırmasının beklenebileceğini ifade etti.

Demirkol, bu kararın ileriki yıllarda, özellikle 2025’te Türkiye’ye yabancı sermaye girişinin önünün açılabilmesi için de katkı sağlayabileceğini vurgulayarak, kararın belki de doğrudan yabancı yatırım girişlerinin kalıcı hale gelmesinde de büyük katkı sağlayabileceğini kaydetti.

Moody’s ocak ayında da Türkiye’nin kredi notu görünümünü “durağan”dan “pozitif”e çıkarmıştı.

Diğer kredi derecelendirme kuruluşlarından S&P, mayıs ayında Türkiye’nin kredi notunu “B”den “B+”ya yükseltirken, kredi notu görünümünü “pozitif” olarak korumuştu.

Fitch Ratings ise martta Türkiye’nin kredi notunu “B”den “B+”ya yükseltirken, not görünümünü “durağan”dan “pozitif”e çevirmişti.

The post Moody’s kararı sonrası büyük şaşkınlık! Türkiye sürpriz yaptı appeared first on Memur70 Memurlar Kamudanhaber Memur Haber Sitesi.

Kredi derecelendirme kuruluşlarının takviminde ülkeler için yılda iki defa not değerlendirmesi yer alıyor. Moody’s ilk raporunu 12 Ocak’ta duyurmuştu. “B3” olan kredi notunu değiştirmemiş, görünümü “durağan”dan “pozitif”e çekmişti. Görünümün “pozitif”e çekilmesi zaten not artışının habercisi oluyor.

Moody’s, Ocak ayındaki değerlendirmesinde, para politikasındaki değişime dikkat çekmişti. Enflasyonun sürdürülebilir seviyeye inme ihtimalinin artığını vurgulamıştı. Dış dengesizliğin azaltılmasının döviz rezervlerinin yeniden yapılandırması için önemli olduğunu belirtmişti.

REZERVLER NOT ARTIŞINI DESTEKLİYOR

Mart ayından sonra rezervler hızlı bir yükselişe geçti. Toplam rezerv 3 ayda 25 milyar dolar arttı, 148,5 milyar dolar ile rekor seviyeye çıktı. Mart’ın son haftası eksi 65 milyar dolar olan swap hariç net rezerv ise artı 18 milyar dolara yükseldi. Rezervlerdeki bu artış ivmesi kredi notu kararı için olumlu.

Moody’s Türkiye’nin notunu 3 basamaklı “çok spekülatif” seviyesinin en alt basamağında tutuyor. Moody’s’in belirlediği kredi notu seviyesi diğer iki kredi derecelendirme kuruluşundan iki basamak altta. Bu nedenle not artışının gelmesine kesin gözüyle bakılıyor. Not kararının ardından “pozitif” olan görünümün de aynı şekilde bırakılacağı düşünülüyor.

Bu karar açıklandıktan sonra Moody’s’in takviminde bir Türkiye değerlendirmesi daha yok. Ancak takvim dışı bir raporla da not artışına gidebilir. Eğer takvim dışı not artışına gitmezse, gelecek yıl iki not artışı olsa bile Türkiye “yatırım yapılabilir” seviyenin çok altında kalacak. Sadece takvime uyularak not artışına gidilirse Türkiye’nin 2026’nın ikinci yarısından önce “yatırım yapılabilir” seviyeye çıkmak imkansız olacak.

The post Türkiye’nin gözü Cuma gününde! 3. güzel haber bekleniyor appeared first on Memur70 Memurlar Kamudanhaber Memur Haber Sitesi.

Moody’s’in, 2024 yılı için ülkelerin kredi notu görünüm raporuna ilişkin takvimi yayımlandı.

Takvimde, Moody’s’in Türkiye için ilk rapor tarihi 12 Ocak 2024, ikinci rapor tarihi 19 Temmuz 2024 olarak açıklandı. Türkiye, Moody’s takviminde 2024 yılında değerlendireceği ilk ülke olarak yer alıyor.

2023 yılı takviminde 15 Aralık olarak görülen rapor açıklama tarihinde Moody’s, Türkiye için kredi notuyla ilgili bir değerlendirme yayımlamadı.

Moody’s bu tarihin ardından açıkladığı “Kredi Görüşü” raporunda, Türkiye’nin not görünümünün “durağan” olduğunu hatırlatarak, “Sıkı parasal duruşun sürdürülmesi ve ücret anlaşmalarının TCMB’nin enflasyonu önemli ölçüde düşürme hedefiyle uyumlu olması halinde görünüm pozitife çevrilebilir” değerlendirmesinde bulundu.

Moody’s’in Türkiye için kredi notu “durağan” görünüm ile “B3” seviyesinde bulunuyor.

2024 TAKVİMİ NETLEŞTİ

Diğer kredi derecelendirme kuruluşlarında Fitch, 8 Mart 2024 ve 6 Eylül 2024, CI Ratings, 17 Mayıs 2024 ve 16 Kasım 2024 tarihlerini için rapor takvimi belirledi.

Kredi derecelendirme kuruluşlarının açıkladıkları tarihlerde bir rapor açıklama zorunluluğu bulunmuyor. Fitch ve CI Ratings, söz konusu tarihlerde genel olarak rapor yayımlarken, S&P Global ve Moody’s, belirlenen tarihleri rapor açıklamadan pas geçebiliyor.

Türkiye’nin kredi notu görünümünü Fitch 8 Eylül 2024’te “negatif”ten “durağan”a, S&P Global 30 Kasım 2024’te “durağan”dan “pozitif”e yükseltti. İki kurum da kredi notunu “B” olarak teyit etti.

The post Moody’s Türkiye raporu için tarih belirlendi appeared first on Memur70 Memurlar Kamudanhaber Memur Haber Sitesi.

Moody’s ve Fitch’ten Türkiye ekonomisine ilişkin önemli mesajlar geldi.

FİTCH: TÜRKİYE YATIRIM İÇİN GÜVEN VERİCİ

Kredi derecelendirme kuruluşu Fitch Ratings’in Ülke Notları Direktörü Paul Gamble, normalleşme adımlarının yabancı yatırımcı nezdinde güven verici olduğunu söyledi. Gamble, yine de zamana ihtiyaç olduğuna vurgu yaptı.

Ekonomi gazetesinin haberine göre, Fitch Ratings Ülke Notları Direktörü Paul Gamble tahvil ve hisse senedi piyasalarına ılımlı yabancı girişlerinden de görülebileceği gibi, yeni ekonomi yönetimindeki politika değişikliğinin ardından Merkez Bankası’nın yabancı yatırımcıların güvenini kazanmaya başladığını söyledi.

Gamble, Türkiye’nin seçim sonrası politika değişikliğinin kısa vadeli makro-finansal istikrar risklerini ve ödemeler dengesi baskılarını azalttığına inandıklarını belirtti.

“HALA ÖNEMLİ ZORLUKLAR MEVCUT”

Gamble, politika düzenlemesinin kalıcılığına güven gerektirecek önemli zorlukların hala mevcut olduğuna da vurgu yaptı.

Kredi kuruluşu iki yıl aranın ardından Türkiye’nin not görünümünü yukarı yönlü revizyonla negatiften durağana çekmişti.

MOODY’S’TEN DE AÇIKLAMA GELDİ

Moody’s, Türkiye için yayınladığı Kredi Görüşü raporunda, “Türkiye’de kurumsal kapasitede toparlanma pozitif senaryoda dahi zaman alacak” olarak belirtti.

Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody’s, Türkiye için “Kredi Görüşü” raporu yayınladı.

Düzenli olarak yayınlanan ve sadece aboneler ile paylaşılan raporun tanıtımında, “Kredi görüşümüz, olumlu bir senaryoda bile toparlanması zaman alacak kurumsal ve yönetişim gücündeki erozyona karşı ekonomik gücü ve ılımlı borcu yansıtmaktadır” ifadelerine yer verildi.

KREDİ NOTUNA İLİŞKİN DEĞERLENDİRMEYİ PAS GEÇMİŞTİ

Moody’s’in geçen cuma günü Türkiye değerlendirme raporunu yayınlaması bekleniyordu; ancak kredi derecelendirme kuruluşu, kredi notuna ilişkin değerlendirmeyi pas geçti. Öte yandan Moody’s, Türkiye’yi en düşük seviyede notlayan kredi kuruluşu olarak bulunuyor. 

Moody’s, şu anda Türkiye’nin kredi notunu ‘B3’ ve not görünümünü ‘durağan’ olarak değerlendiriyor.

The post Moody’s ve Fitch’ten peş peşe Türkiye açıklaması! appeared first on Memur70 Memurlar Kamudanhaber Memur Haber Sitesi.

Derecelendirme kuruluşu Moody’s, İsrail Maliye Bakanlığı’nın tahminlerine dayanan bir raporda, Hamas’la yapılan savaşın İsrail’e günde en az 269 milyon dolara mal olduğunu ve ülke ekonomisine önceki çatışmalardan daha fazla zarar vermesinin beklendiğini söyledi.

Moody’s’in bu haftaki raporunda Ulusal Güvenlik Çalışmaları Enstitüsü’nün (INSS) verilerine dayandırılarak yapılan açıklamaya göre, savaşın genel maliyeti 200 milyar şekele (53,5 milyar dolar) ulaşabiliyor. Bu da ülke GSYİH’sinin neredeyse yüzde 10’una tekabül ediyor ve İsrail’in ekonomik geleceğini tehdit ediyor.

Moody’s kıdemli başkan yardımcısı Kathrin Muehlbronner, “Ekonomiye verilecek herhangi bir zararın ciddiyeti, büyük ölçüde askeri çatışmanın uzunluğuna bağlı olacak, aynı zamanda İsrail’in iç güvenlik durumuyla ilgili uzun vadeli beklentilere de bağlı olacak” dedi.

DAHA ÖNCEKİLERE BENZEMEYECEK

Ekonomistler, İsrail açısından ekonomik şokun büyük kısmının yatırımların azalması, işgücü piyasasındaki aksaklıklar ve yavaşlayan üretkenlik büyümesinden kaynaklanacağı konusunda uyarıyor.

Muehlbronner, “Belirsizlik çok yüksek kalsa da, ekonomi üzerindeki etkinin daha önceki askeri çatışma ve şiddet olaylarına göre daha şiddetli olabileceğine inanıyoruz” diye ekledi.

Moody’s’e göre İsrail’in mali yükü, GSYİH’nın yüzde 1,3’ü. Bu boyut, 2014’teki Koruyucu Hat veya 2006’daki 34 gün süren ve yaklaşık 2,5 milyar dolarlık doğrudan maliyete yol açan İkinci Lübnan Savaşı gibi önceki askeri operasyonlardan çok daha yüksek olacak.

2024’TE DARALMA KAPIDA

Yaklaşan ekonomik gerileme, Moody’s’in İsrail ekonomisine yönelik büyüme tahminini daha önce beklenen yüzde 3’ten bu yıl yüzde 2,4’e düşürmesine neden oldu. Derecelendirme kuruluşu, kötümser 2024 görünümünde GSYİH’nın yaklaşık yüzde 1,5 oranında daralacağını öngörüyor.

İsrail’in A1 kredi notunu olası bir not indirimi için incelemeye alan kurum ayrıca, uzayan bir çatışmanın hükümeti savunmaya, askere alınan binlerce yedek askerin maaşları da dahil olmak üzere milyarlarca şekel harcamaya zorlayabileceğini de öngördü. Büyük harcamalar aynı zamanda savaştan etkilenen işletmelerin tazminatı ve harap olmuş toplulukların yeniden inşası için finansmanı da içerecek.

Bu arada, savaş sırasında İsrail’in işgücünün yaklaşık yüzde 18’inin yokluğu nedeniyle, diğer talep faktörlerinin yanı sıra tüketim de hızla düşerken, başta vergi geliri olmak üzere devlet gelirleri de düşmeye devam edecek.

The post Moody’s uyardı! İsrail katliamlar için günlük 270 milyon dolar harcadı appeared first on Memur70 Memurlar Kamudanhaber Memur Haber Sitesi.

Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody’s’in Türk bankalarının görünümünü negatiften durağana çevirdi. Mevcut politikaların devamı halinde kredi notunun yükseltilebileceğine işaret etti.

Moody’s’ten Türk bankaları hakkında gelen karar piyasalara olumlu yansıdı.

Ekonomist Ahmet Deniz Yağbasan, Moody’s’in bu adımının pek çok katkısı olacağını belirterek, “En başında yabancı sermayenin Türkiye piyasasına gelmesi ve reel sektörü desteklemesi, özellikle yabancı yatırımcının Türkiye piyasasına bakış açısını genişletecek. Bankacılık endeksini de pozitif etkiledi ve yansımalarının da biz halihazırda devam ettiğini görüyoruz. Borsa İstanbul için de pozitif bir gelişme böyle bir haberin gelmesi” dedi. 

PEKİ, KURULUŞUN BUNDAN SONRAKİ ADIM NE OLUR? NOT ARTIRIMI GELİR Mİ?

Ekonomist Ahmet Deniz Yağbasan bu konuyla ilgili de şunları söyledi:

“Gelecek dönemde Merkez Bankası ve Maliye Bakanlığı’nın atmış olduğu ve atacak olduğu hamlelerin devamı halinde özellikle görünümün pozitife çevrilmesi ardından da kredi notunun bir basamak daha yukarı yönlü revize edilmesi gelebilir.”

MOODY’S ÜLKELERİN YATIRIM YAPILABİLİRLİK SEVİYESİ ÖLÇÜYOR

Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody’s, 100 yıldan fazla bir geçmişe sahip…

Amacı, ülkelerin veya şirketlerin borçlarını geri ödeme kapasitesini ölçmek, kredi riskine not vermek.

Moody’s’in bunu yaparken pek çok kriteri var.Puanlama sistemiyle hareket ediyor. Ülkelerin yatırım yapılabilirlik seviyesi ölçülüyor.

The post Moody’s’in Türkiye kararı sonrası ibre tersine döndü appeared first on Memur70 Memurlar Kamudanhaber Memur Haber Sitesi.

Geçen hafta Türkiye’nin ortodoks politikalara dönmesi durumunda not artışı olabileceği mesajını veren Moody’s şimdi de Türk bankalarının görünümünü değiştirdi. Kuruluştan yapılan açıklamada Türk bankacılık sistemi için görünümün durağan olarak değiştirildiği belirtildi.

Değerlendirmede Türk bankaları için faaliyet ortamının, ekonomik büyümede beklenen yavaşlama ve devam eden yüksek enflasyon nedeniyle zorlu ve dalgalı olmaya devam ettiğini belirten Moody’s hükümetin Mayıs 2023’teki seçimlerin ardından ortodoks politikalara dönme yönündeki ilk adımlarının, Türk bankaları için faaliyet koşullarını desteklediğini ifade etti.

TL’deki değer kaybı ve kredi hacmindeki genişlemenin, 2022’ye kıyasla daha yavaş olsa da, görünüm döneminde sektörün sermaye yeterliliğini zorlayacağını ifade eden Moody’s kârlılığın 2022’de kaydedilen zirvelere göre normalleşeceğini ama yine de güçlü kalmaya devam edeceğini belirtti.

Moody’s değerlendirmesinde bankaların dış fonlama pozisyonu ve dolarizasyon seviyelerinin iyileştiğini ve özellikle yabancı para olmak üzere likiditenin yeterli kalmasını beklediklerini ifade etti.

GÖRÜNÜM POZİTİFE DÖNEBİLİR NOT YÜKSELEBİLİR

Moody’s tarafından geçtiğimiz günlerde yayınlanan analizde, Türkiye’nin büyük dış dengesizliklerini azaltmayı ve mali disiplini sağlamayı amaçlayan yeni ekonomi ekibinin, öngörülebilir politika yapımına geçişi beklenenden daha erken gerçekleştirdiğine vurgu yapılırken “para ve maliye politikasının ise yönünü kademeli olarak düzeltmeye başlattığı, ortodoks politikalara geçişin sürdürülmesi halinde ise görünümün pozitife dönebileceği ve not artırımının olabileceğinin mesajı verildi.

The post Moody’s, Türk bankalarının görünümünü yükseltti appeared first on Memur70 Memurlar Kamudanhaber Memur Haber Sitesi.

Küresel ekonomiler durgunluk, resesyon, işsizlikle mücadele ederken Türkiye ekonomisine yönelik uluslararası kredi derecelendirme kuruluşları büyümeye ilişkin yukarı yönlü revizyonlarda bulunuyor.

Kredi derecelendirme kuruluşu Moody’s, Türkiye’nin 2022 yılındaki büyüme beklentisini yükseltti. Bir önceki beklentisi olan yüzde 4,5’i yüzde 5,3’e çıkaran Moody’s, 2023 yılı için beklentisini yüzde 2, 2024 için de yüzde 3 olabileceğini tahmin etti.

KÜRESEL EKONOMİYE ATIFTA BULUNDU

Moody’s raporunda “Küresel Ekonomi, kalıcı enflasyon, para politikası sıkılaştırması, mali zorluklar, jeopolitik değişimler ve finansal piyasa oynaklığı arasında olağanüstü yüksek seviyelerdeki belirsizliğin ortasında bir gerilemenin eşiğinde. Küresel büyüme 2023’te yavaşlayacak ve 2024’te durgun kalmaya devam edecek. Yine de, hükümetler ve merkez bankaları mevcut zorluklarla ekonomilerini yönetmeyi başarırsa, 2024’e kadar göreli bir istikrar dönemi ortaya çıkabilir.” değerlendirmesi yaptı.

“GELİŞMİŞ EKONOMİLERDE EKONOMİK AKTİVİTE YAVAŞLAYACAK”

Gelişmiş ülkelere ilişkin de yorum yapan Moody’s “Başta Avrupa ve Kuzey Amerika olmak üzere gelişmiş ekonomilerde azalan ekonomik aktivite, 2023 büyümesinde keskin yavaşlamaya neden olacaktır” dedi. Kuruluş, 2024 yılında da ekonomik aktivitenin beklentilerin altında kalarak sadece yüzde 2,2 oranında büyüme kaydedebileceğine değindi.

ABD İÇİN TAHMİNLER AŞAĞI YÖNLÜ REVİZE EDİLDİ

Moody’s ABD ekonomisi Büyüme tahmini 2022 için yüzde 1,9’dan yüzde 1,8’e, 2023 yılı için yüzde 1,3’ten yüzde 0,4’e indirildi.

“RUSYA-UKRAYNA SAVAŞI JEOPOLİTİK RİSK OLMAYA DEVAM EDECEK”

Rusya-Ukrayna arasındaki savaşın daha geniş makroekonomik tablo için merkezi jeopolitik risk olmaya devam edeceği belirtilen Moody’s “Çatışmanın Ukrayna sınırlarının ötesine yayılma potansiyelini çok düşük bir ihtimal olarak görsek de, böyle bir olayın yaşanması ciddi aşağı yönlü ekonomik riskler yaratacaktır.” görüşüne yer verildi.

The post Moody’s Türkiye için büyüme tahminini yükseltti appeared first on Memur70 Memurlar Kamudanhaber Memur Haber Sitesi.

Kredi derecelendirme kuruluşundan yapılan açıklamada, İngiltere’nin kredi notunun düşürüldüğü bildirildi.

Açıklamada, İngiltere’nin uzun vadeli kredi notunun “Aa2″den “Aa3″e düşürüldüğü, not görünümünün ise negatiften durağana çevrildiği kaydedildi.

İngiltere’nin ekonomik gücünün azaldığına işaret edilen açıklamada, büyümenin beklenenden daha zayıf olduğu ve gelecekte de öyle devam etmesinin muhtemel olduğu vurgulandı.

Açıklamada, negatif uzun vadeli yapısal dinamiklerin, ülkenin Avrupa Birliği’nden (AB) ayrılma kararı ve sonrasında AB ile bir ticaret anlaşmasına ulaşamaması nedeniyle daha da kötüleştiği aktarıldı.

İngiltere’nin ekonomik büyümesinin Kovid-19 salgınının etkilerinden de zarar göreceği belirtilen açıklamada, İngiltere’nin mali gücünün azaldığı kaydedildi.

Açıklamada, kriz öncesinde halihazırda yüksek olan genel kamu borcunun salgının etkileriyle daha da arttığına dikkat çekildi.

Moody’s’in açıklamasında, İngiltere’nin kurumlarında ve yönetiminde son yıllarda zayıflama gözlemlendiği, özellikle maliye politikasıyla ilgili politika oluşturma sürecinin daha az verimli ve öngörülebilir hale geldiği belirtildi.

The post Moody’s İngiltere’nin kredi notunu düşürdü appeared first on Memur70 Memurlar Kamudanhaber Memur Haber Sitesi.